ファイナンシャル・プランニング技能士

【１級】
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-学科-
・FP業務に関する５年以上の実務経験を有する者。
・２級技能検定合格者でFP業務に関する１年以上の実務経験を有する者。
・厚生労働省認定金融渉外技能審査２級の合格者で、１年以上の実務経験を有するもの。

-実技-
・１級学科試験の合格者。
・ 「ＦＰ養成コース」修了者でFP業務に関し、１年以上の実務経験を有する者。
・日本FP協会のCFP資格認定者。
・日本FP協会のCFP資格審査試験の合格者。
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【２級】
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-学科・実技-
・FP業務に関し２年以上の実務経験を有する者。
・３級技能検定の合格者。
・厚生労働省認定金融渉外技能審査３級の合格者。
・日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者。
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【３級】
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-学科・実技-
FP業務に従事している者または従事しようとしている者。
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【金融財政事情研究会】
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-１級学科-
平成２３年９月１１日
平成２４年１月２２日
合格発表：約２ヶ月後

-１級実技-
２０１１年５月下旬〜６月下旬
２０１２年１月下旬〜２月下旬
合格発表：約２ヶ月後

-２級・３級-
第１回：平成２３年５月２２日
第２回：平成２３年９月１１日
第３回：平成２４年１月２２日
合格発表：約２ヶ月後
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【日本FP協会】
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-１級-
実技：平成２３年９月１１日
合格発表：約２ヶ月後

-２級・３級-
第１回：平成２３年５月２２日
第２回：平成２３年９月１１日
第３回：平成２４年１月２２日
合格発表：約１ヶ月後
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-金融財政事情研究会-
１級：学科８９００円・実技２５０００円
２級：学科４２００円・実技４５００円
３級：学科３０００円・実技３０００円

-日本FP協会-
１級：実技のみ２００００円
２級：学科４２００円・実技４５００円
３級：学科３０００円・実技３０００円

ファイナンシャルプランナーとは、顧客のライフプランに合わせて、個人的な資産運用や金融に関するアドバイスをする専門家のことをいいます。
ファイナンシャルプランナーに関する資格は２０１１年現在、２種類ありますが、資格を取得しなくてもファイナンシャルプランナーとして仕事をすることはできます。

ファイナンシャルプランナーに関する資格試験を実施している団体と資格は２つ存在しています。
（国家資格のFP技能士と民間資格のAFP・CFP）
このページでは国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士について解説しています。

ファイナンシャルプランニング技能検定は１級・２級・３級の３つにランク分けされています。
ちなみに、FP技能士とAFP・CFPどちらかの資格が特別有利だとか、優遇されるといったことは無く、資格価値は同程度。
しかも、その２つは全くの別団体というわけではなく、お互いのFP試験にそれぞれ密接な関係が持たされた複雑なものになっています。しっかりと調べてから受験しよう。
ファイナンシャル・プランニング技能検定試験は日本ファイナンシャルプランナー協会、金融財政事情研究会のどちらでも受験できます。

AFP・CFPは２年毎に資格を更新する必要がありますが、ファイナンシャルプランニング技能士は国家資格であり、取得すれば永久にその資格が失われることはありません。

◇◇日本ファイナンシャルプランナー協会（AFP・CFPは民間資格）◇◇
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-実施している試験-
・AFP
・CFP（取得すればファイナンシャル・プランニング技能士１級の学科試験が免除）
・ファイナンシャル・プランニング技能士１級（実技のみ）
・ファイナンシャル・プランニング技能士２級（AFP資格審査も兼ねる）
・ファイナンシャル・プランニング技能士３級
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◇◇金融財政事情研究会（ファイナンシャル・プランニング技能検定試験は国家資格）◇◇
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-実施している試験-
・ファイナンシャル・プランニング技能士１級
・ファイナンシャル・プランニング技能士２級（AFP資格審査も兼ねる）
・ファイナンシャル・プランニング技能士３級
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試験には学科試験・実技試験があります。
ファイナンシャル・プランニング技能検定の難易度はそれほど高くはなく、独学での合格も可能な試験といえます。資格スクールも充実しているため、活用しても良いでしょう。

ファイナンシャル・プランニング技能検定の合格率（詳細はこちら）
１級：学科 約１０％、実技 約８０％
２級：学科 約２０％　実技 ４０％前後
３級：学科 ７０％前後 実技 ５０％前後

【１級】
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--学科--
１級の学科試験には基礎編と応用編があります。
合格基準：２００点満点で１２０点以上。

基礎編：マークシート４択式、５０問
応用編：筆記試験５題

--実技--
１級実技試験は以下の２つがある。
資産相談業務は金融財政事情研究会、資産設計提案業務は日本FP協会で実施されています。
・資産相談業務（金融財政事情研究会）
・資産設計提案業務（日本FP協会）
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【２級】
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--学科--
マークシート４択式、６０問
合格基準：６０点満点で３６点以上

--実技--
実技試験には以下の５つがあり、資産設計提案業務は日本FP協会での実施、その他は金融財政事情研究会で実施されています。
・個人資産相談業務
・中小事業主資産相談業務
・生保顧客資産相談業務
・損保顧客資産相談業務
・資産設計提案業務（日本FP協会）
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【３級】
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--学科--
マークシート３択式、○×式、６０問
合格基準：６０点満点で３６点以上

--実技--
実技試験は以下の３つがあり、資産設計提案業務は日本FP協会での実施、その他は金融財政事情研究会で実施されています。
・個人資産相談業務
・保険顧客資産相談業務
・資産設計提案業務（日本FP協会）
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ファイナンシャルプランナーの主な仕事は、個人の相談を受けて資産運用のアドバイスをすること。
顧客の家族構成や経済状況などデータを元に、顧客の将来的な目標に近づけるよう最適なプランを作成します。

ファイナンシャルプランナーの腕の見せ所は何といっても情報力。
顧客に最善のアドバイスをするためにも、常に最新の経済情報を勉強し続ける必要があります。

顧客と対面し、様々な要望を聞き、応じるわけですから、話し上手・聞き上手な人に向いている職業といえるでしょう。
大事なお金の運用を任せるわけですから、ファイナンシャルプランナーとしての信頼を得られなければ、すぐに「チェンジ」されてしまうことも・・。

最近は、富裕層が資産運用、将来設計などをFPに依頼するケースが増加傾向にあります。
これからはFP関連業務の需要は確実に増加すると予想されますが、FP資格を所持していなくてもFP業務を行うことは可能です。
そのため、資格の効力はほどほど。